Investitore Strategico: Scopri Come Funziona il Servizio Online di Consulenza Finanziaria Indipendente.

investitore strategico

Barcamenarsi nell’oceano dei mercati finanziari e avere il controllo dei propri investimenti non è affatto semplice. Se si è sprovvisti della corretta cultura finanziaria può capitare di fare scelte sbagliate che possono avere conseguenze pesanti sul proprio patrimonio.

“Qual è il modo migliore per investire i risparmi?”, è forse la domanda che tutti gli investitori e risparmiatori retail si pongono in mancanza dei mezzi giusti per trovare una risposta. Accade purtroppo che queste persone siano le vittime predestinate di promotori o intermediari di diverso tipo interessati esclusivamente a vendere prodotti e servizi per remunerare banche, istituti finanziari e assicurativi.

Quando non si hanno le conoscenze è fondamentale farsi aiutare da un professionista ma bisogna scegliere quello giusto. Qui si inserisce la figura del consulente finanziario indipendente, un professionista che non colloca né vende prodotti ma persegue solo gli interessi del cliente. Si definisce “indipendente” proprio perché non ha accordi di nessun tipo, tantomeno economici, con banche, compagnie assicurative o altri intermediari.

Se sei un investitore retail e riconosci di avere bisogno di un aiuto esterno ti proponiamo, in questo articolo, una risorsa che potrebbe venite in tuo aiuto – l’abbiamo analizzata per te e ci sembra molto interessante. Si tratta di Investitore Strategico, un servizio online di consulenza finanziaria indipendente per la gestione di portafogli di investimento. Di seguito troverai tutte le informazioni sul servizio, come funziona, quanto costa e quale tipo di prestazioni eroga.

Cos’è Investitore Strategico?

Investitorestrategico.com è un sito internet creato e gestito dal consulente finanziario indipendente (nonché investitore ed imprenditore) Matteo Biancolini, fondatore del blog “MyPecunia.com” attraverso il quale fa divulgazione finanziaria ai piccoli risparmiatori.

L’obiettivo del fondatore di Investitore Strategico è di aiutare le persone a diventare “padrone delle proprie scelte finanziarie”, partendo dalla regola universale che per ottenere una buona rendita dai propri risparmi bisogna investirli secondo portafogli diversificati su strumenti finanziari efficienti e a basso costo.

Il servizio si rivolge a tutti coloro che sono bisognosi del supporto di un professionista per gestire ed investire i propri soldi in modo strategico, lontano da errori, truffe e prodotti finanziari ingannevoli. L’assenza di conflitti di interesse è la caratteristica principale della consulenza indipendente: gli obiettivi di Investitore Strategico sono allineati a quelli del cliente perché è il cliente stesso a remunerare direttamente i consulenti.

A scanso di equivoci, non si tratta di uno strumento di investimento passivo; Investitore Strategico è un servizio di sola consulenza, è il cliente ad effettuare gli investimenti in prima persona e a maneggiare i propri soldi, seguendo i consigli e il supporto che riceve. Si tratta, pertanto, di una risorsa da sfruttare attivamente per crescere e imparare.

Come funziona

Per usufruire delle prestazioni offerte da Investitore Strategico bisogna acquistare un abbonamento annuale che ti dà accesso alla consulenza professionale necessaria a costruire il portafoglio in grado di soddisfare i tuoi obiettivi di investimento e che rispetti i tempi prefissati, la quantità di capitale di cui disponi, i rischi accettabili e il rendimento atteso.

Comprando un abbonamento hai accesso a questi servizi:

  1. Avrai possibilità di scegliere fra più opzioni di portafogli, tutti efficienti e ben diversificati, costruiti dai professionisti del team con strumenti a basso costo e monitorati costantemente. Il tuo portafoglio seguirà l’andamento dei mercati, ogni volta che sarà necessario la composizione degli strumenti finanziari al suo interno subirà un ribilanciamento che ti verrà comunicato tempestivamente;
  2. Con cadenza mensile o bimensile verranno realizzati dei Webinar Live (video seminari interattivi) da Matteo Biancolini, dove sarà possibile avere un confronto diretto sull’andamento dei mercati finanziari e sull’andamento dei tuoi investimenti;
  3. Periodicamente riceverai i Report sui mercati con le notizie e aggiornamenti fondamentali dall’Italia e dal Mondo.
  4. Avrai accesso ai video-tutorial per l’acquisto guidato di ETF, fondi, azioni o obbligazioni se sei un investitore alla prima esperienza;
  5. Avrai accesso al gruppo segreto su Facebook creato come ulteriore luogo di confronto e mezzo di comunicazione.

Abbonamenti e Costi

Investitore Strategico è diviso in 4 tipologie di abbonamento che differiscono nel prezzo e nelle prestazioni in base alla quantità di capitale che si vuole destinare agli investimenti. Più il capitale aumenta più aumentano le esigenze di diversificazione e la complessità della composizione del portafoglio, ciò motiva il prezzo crescente.

Ogni abbonamento, escluso quello personalizzato, permette di scegliere fra 3 opzioni di portafogli divisi in base al profilo di rischio (Basso, Medio e Alto). Vediamo gli abbonamenti nel dettaglio…

  • Abbonamento BASE per un capitale tra i 10.000 e i 25.000 euro. Costo 99 € annui, comprensivo di: 3 Portafogli possibili; Report trimestrali; accesso ai Webinar LIVE; ribilanciamenti e accesso al gruppo segreto su Facebook.
  • Abbonamento INTERMEDIO per un capitale tra i 25.000 e i 50.000 euro. Costo 199 € annui, comprensivo di: 3 Portafogli possibili; Report trimestrali; accesso ai Webinar LIVE; ribilanciamenti e accesso al gruppo segreto su Facebook;
  • Abbonamento AVANZATO per un capitale tra i 50.000 e i 100.000  euro. Costo 399 € annui, comprensivo di: 3 Portafogli possibili; Report trimestrali; accesso ai Webinar LIVE; ribilanciamenti, accesso al gruppo segreto su Facebook e una consulenza personalizzata.

Un ulteriore portafoglio

Nel caso tu disponessi di un capitale da investire che supera i 100.000 € allora Investitore Strategico provvederà ad una consulenza finanziaria indipendente e personalizzata: dovrai acquistare l’abbonamento PERSONALIZZATO che non ha un prezzo standard ma necessita di un preventivo.

Avrai accesso ad un portafoglio personalizzato, a Report personalizzati, all’analisi degli investimenti pregressi e alla consulenza finanziaria illimitata.

In questo caso è obbligatorio avere prima un confronto diretto con il consulente, richiedendo un incontro telefonico tramite il modulo che trovi sul sito. Riceverai un’email nel giro di 24h per scegliere la data e l’orario.

Potrai sempre passare dal tuo abbonamento attuale a uno superiore.

Indicazioni pratiche per abbonarsi

L’acquisto dell’abbonamento avviene completamente online tramite il sito internet, bastano 3 semplici step:

  1. Clicca sul pulsante “Accedi” e seleziona l’abbonamento che ti interessa. Ti verrà chiesto di compilare un form con i tuoi dati, necessari per creare un account e accedere all’Area Riservata.
  2. Procedi con il pagamento tramite carta di credito, il sistema è sicuro e protetto. Riceverai una email con le istruzioni di accesso all’Area Riservata.
  3. Nell’Area Riservata troverai i tutorial, i Report e anche un test per individuare il tuo profilo di rischio.
  4. Quando hai definito il tuo obiettivo di investimento, l’orizzonte temporale e il profilo di rischio, puoi selezionare il portafoglio che desideri e scaricare la lista degli strumenti finanziari che lo compongono. Ti verrà data l’indicazione precisa dei pesi e del valore che dovrai dedicare ad ogni singolo strumento.
  5. Comincia ad investire acquistando gli strumenti finanziari direttamente dal tuo home banking. Gli strumenti sono acquistabili dalla maggior parte delle banche in Italia, non temere se è la prima volta e non sai come si fa, i tutorial te lo spiegheranno.

Non tutti i risparmiatori dovrebbero abbonarsi

Il servizio offerto da Investitore Strategico non è indicato a tutta la clientela. L’abbonamento BASE parte da un capitale di 10.000 €, il motivo lo spiega il fondatore stesso, Matteo Biancolini: 10.000 euro è una soglia minima di capitale adeguata ad affrontare l’investimento, perché permette a fine hanno di avere una percentuale di guadagno in grado di abbattere i costi per le operazioni di acquisto degli strumenti finanziari.

Chi dispone di cifre inferiori, secondo il Matteo Biancolini, non dovrebbe investire ma dedicarsi all’accumulo dei risparmi.

Non sono indicati al servizio pure gli investitori che si aspettano guadagni in  breve tempo. Investitore Strategico è pensato per far crescere il capitale nel medio-lungo periodo. Se non si hanno almeno 5 anni di tempo a disposizione è inutile investire, perché orizzonti temporali inferiori non permettono di far lavorare l’investimento.

Perché abbonarsi ad Investitore Strategico?

Se si dispone del capitale minimo e dei tempi necessari, allora il supporto di un esperto diventa indispensabile quando non si possiedono il tempo, l’esperienza e le conoscenze finanziarie per poter costruire da sé una strategia di investimento adeguata.

Certamente, la categoria di investitori già esperti e autonomi non necessita di un consulente, ma si tratta di una minoranza, chi sta leggendo questo articolo non ne fa parte ma si sta comunque chiedendo: “perché pagare un consulente?”. La domanda è legittima perché si tratta pur sempre di una spesa extra. Ebbene, proviamo a rispondere.

Partiamo dal fatto che, difficilmente, in mancanza di mezzi propri si può sperare di non dover affrontare delle spese extra per i propri investimenti. La stessa azione di investire ha dei costi, gli strumenti hanno un prezzo, e la formazione non è da meno.

È vero che si può sempre studiare e fare ricerca da autodidatta ma non tutti dispongono del tempo libero necessario. Il mondo della finanza deve appassionare e necessita di aggiornamento continuo, è quasi un secondo lavoro.

Oltre a darti un servizio di consulenza professionale e sempre aggiornata, Investitore Strategico seleziona gli strumenti finanziari migliori in termini di costi ed efficienza. Fare questo lavoro da soli non è impossibile ma richiede tempo, studio, ricerca e anche esperienza.  

La spesa per pagare l’abbonamento ad Investitore Strategico sembrerà di poco conto se mettiamo a confronto i benefici apportati dalla consulenza indipendente con i principali strumenti e servizi per investire.

I vantaggi rispetto ai prodotti bancari e assicurativi

I casi di “risparmio tradito” generati da prodotti finanziari inadeguati, se non dannosi, venduti da banche e istituti assicurativi (fondi comuni, gestioni, polizze vita ecc.) sono una triste realtà. Questi prodotti di investimento hanno sempre incluse delle commissioni  salate, più o meno nascoste, che vanno a remunerare sia le società che gestiscono i prodotti finanziari che gli intermediari che li hanno venduti, questo è l’inconveniente della doppia intermediazione.

Inoltre, abbiamo detto che i consulenti bancari o assicurativi sono prima di tutto dei venditori di un prodotto e non dei veri consulenti; nessun consulente che vuole fare i tuoi interessi ti consiglierebbe un prodotto costoso e artificioso. Gli strumenti di cui diffidare sono sempre molto complessi, corredati da interminabile documentazione, poco trasparenti sui costi e vincolanti nel tempo.

Investitore Strategico ha il vantaggio di non avere conflitti di interesse, di non venderti un prodotto ma delle informazioni corrette e di avere una parcella chiara e diretta che non passa per intermediari. Le tue scelte restano indipendenti da Investitore Strategico, i soldi sono sul tuo conto e hai visto che puoi sempre interrompere l’abbonamento.

I vantaggi rispetto ai Robo Advisor

I Robo Advisor gestiscono in maniera automatizzata e online i tuoi investimenti, hanno costi di gestione inferiori rispetto ai prodotti più classici, però sono meno convenienti di Investitore Strategico per il fatto che i Robo Advisor gestiscono materialmente i tuoi soldi, mentre Investitore Strategico non li tocca e ti permette il confronto diretto con persone reali.

I vantaggi rispetto ad una Consulenza Indipendente di persona

Potrebbero non essercene, se conosci nella tua città un bravo professionista che fa un buon prezzo. Ma un confronto con le prestazioni di Investitore Strategico è doveroso perché si tratta di un servizio nasce con l’obiettivo di servire migliaia di clienti e quindi di essere competitivo.

L’aspetto più significativo è sicuramente che Investitore Strategico ti permette di fare tutto da casa in comodità: il vantaggio del web.

Cosa dicono le Recensioni

Investitore Strategico ha ricevuto notevoli apprezzamenti dalla stampa finanziaria e dai blog di settore, autorevoli quotidiani come Il Denaro hanno recensito positivamente il servizio.

Investitore Strategico, inoltre, ha come main sponsor il blog finanziario Affarimiei.biz di Davide Marciano, uno dei massimi esperti in Italia di finanza personale, che raccomanda il servizio ai suoi lettori che vogliono avere il controllo dei propri investimenti.

Conclusioni

Esiste un modo corretto e remunerativo di investire i propri soldi sui mercati finanziari ma per comprenderlo può esserci bisogno dell’aiuto di professionisti. Quella di cui abbiamo trattato nell’articolo è una delle risorse disponibili sulla rete, valuta se ti è veramente utile e fanne buon uso.

>> Scopri Investitore Strategico sul Sito Ufficiale <<

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